Kripto, atau mata uang digital seperti Bitcoin, telah menjadi topik yang hangat dalam beberapa tahun terakhir. Namun demikian, keberadaannya juga tidak lepas dari mitos dan kontroversi. Salah satu mitos yang sering dikaitkan dengan kripto adalah bahwa mata uang digital ini merupakan alat yang paling disukai oleh para penjahat.
Namun, kenyataannya justru sebaliknya. Kejahatan sebenarnya tidak menyukai kripto karena mata uang digital ini jauh lebih terlacak daripada uang tunai. Ketika melakukan transaksi menggunakan kripto, setiap langkah dapat tercatat secara permanen dalam teknologi blockchain yang transparan. Hal ini membuat para penjahat kesulitan untuk melakukan transaksi secara anonim.
Selain itu, regulasi terhadap kripto juga semakin ketat. Banyak negara telah mengeluarkan kebijakan dan peraturan untuk mengawasi penggunaan mata uang digital ini guna mencegah penyalahgunaan dan aktivitas ilegal. Sebagai contoh, beberapa negara mewajibkan para pengguna kripto untuk melakukan verifikasi identitas mereka sebelum dapat melakukan transaksi.
Mengingat fakta-fakta ini, pernyataan bahwa kripto adalah alat yang paling disukai oleh para penjahat jelas merupakan mitos yang perlu dipecahkan. Kripto sebenarnya memberikan keuntungan bagi para pengguna yang jujur dan dapat digunakan sebagai alat pembayaran yang aman dan efisien.
Jadi, jangan biarkan mitos tersebut mempengaruhi pandangan Anda terhadap kripto. Mari kita telusuri lebih jauh tentang dunia mata uang digital ini dan menggali potensinya yang sebenarnya. Baca artikel ini sampai selesai untuk mendapatkan pemahaman yang lebih lengkap tentang mitos dan fakta seputar kripto.
IndoPulsa.Co.id – Mitos penjahat kripto: mengapa kejahatan tidak menyukai kripto
Dalam sebuah adegan dari film Malaysia 2018 KL Special Force, seorang petugas polisi menanyai seorang pria yang menjadi sasaran sindikat kejahatan. Pria itu kemudian membuka koper untuk mengungkapkan apa yang dicari sindikat itu. Alih-alih tumpukan uang tunai, seperti yang diharapkan, bagaimanapun, itu hanya berisi perangkat logam kecil.
Pria itu kemudian menjelaskan bahwa dia menjual semua sahamnya, menggunakan uang itu untuk membeli Bitcoin, dan menyimpannya dalam hard disk. Isyarat seruan terkejut dan kebingungan tentang apa itu Bitcoin.
Film ini hanyalah salah satu dari banyak fitur crypto dan Bitcoin, sebuah tren yang dimulai segera setelah Bitcoin menjadi terkenal dalam bull run yang tertutup secara luas pada tahun 2013. Seperti kebanyakan fiksi layar lainnya, Bitcoin tampaknya menjadi mata uang pilihan para penjahat dan aktivitas terlarang.
Dalam Dope (2015), anak-anak di lingkungan kejahatan tinggi California menemukan cara untuk menjual narkoba dan menyimpan hasil dengan Bitcoin. Dalam seri Startup (2016), geng kejahatan menciptakan cryptocurrency baru untuk mencuci uang dan menjalankan ekonomi bawah tanah yang melibatkan obat-obatan dan senjata di Miami.
Mungkin penting untuk menunjukkan bahwa contoh-contoh crypto dalam fiksi populer ini semuanya memiliki kesamaan dalam penggambaran crypto mereka. Mereka digunakan untuk melakukan atau memfasilitasi kejahatan dan mereka membuatnya lebih mudah bagi para penjahat yang terlibat untuk melakukan kejahatan dan memindahkan kekayaan haram mereka.
Tetapi mereka juga sangat tidak akurat dan salah informasi – mengingatkan pada film-film sebelumnya yang secara keliru menggambarkan betapa mudahnya bagi penjahat untuk meretas komputer atau mencuri uang sesuka hati.
Beberapa kesalahan ini hanya jelas bagi orang yang mengerti crypto. Misalnya, “hard disk” di KL Special Force sebenarnya tampak seperti dompet perangkat keras. Dan di Startup, cryptocurrency yang seharusnya terdesentralisasi yang digunakan oleh geng kejahatan dioperasikan dari satu komputer milik salah satu prospek – sama sekali bukan cara kerja crypto terdesentralisasi.
Namun demikian, sama seperti film terus menggambarkan penjahat teknologi secara tidak akurat, kita dapat mengharapkan fiksi populer untuk terus menggunakan kiasan yang tidak akurat yang terkait dengan crypto. Secara khusus, crypto itu memiliki hubungan yang kuat dengan aktivitas kriminal.
Mitos hubungan dekat crypto dengan kejahatan tetap ada, bahkan di kalangan akademisi. Pada tahun 2022, David Rosenthal, yang dikenal karena karyanya di Universitas Standford tentang pelestarian digital, menyampaikan presentasi tentang kripto, mencapnya sebagai “pemborosan energi” dan “penuh kejahatan”.
Rosenthal menegaskan bahwa crypto telah digunakan untuk gelombang kejahatan “besar-besaran” yang mencakup penipuan, pencurian, penghindaran pajak, dan pendanaan negara-negara nakal, apa yang gagal dipahami oleh pengamatan ini adalah bahwa skala kejahatan crypto sebenarnya kurang sebanding dengan kegiatan kriminal yang sama menggunakan bentuk uang atau mata uang lain.
Pada tahun 2022, misalnya, pembayaran ransomware (uang yang dibayarkan oleh perusahaan kepada peretas untuk mengembalikan data atau akses curian) yang dilakukan dengan kripto hanya berjumlah $16 juta, menurut perusahaan analitik blockchain Crystal Blockchain. Secara global, pembayaran ransomware pada tahun yang sama bernilai lebih dari $ 400 juta. Crypto menyumbang kurang dari 1% dari itu.
Bahkan, sejak perusahaan intelijen blockchain seperti Chainalysis mulai merekam data, persentase transaksi cryptocurrency yang diketahui terkait dengan kegiatan terlarang seperti pencucian uang dan pendanaan terorisme telah menurun setiap tahun.
Chainalysis menemukan bahwa pada akhir tahun 2021, hanya 0,15% dari transaksi kripto, mewakili $18 miliar (ini diperbarui baru-baru ini; temuan awal adalah $14 miliar), terlibat dalam aktivitas kriminal. Studi terus menemukan bahwa sebagian besar penggunaan crypto adalah sah. Bahkan jika Rosenthal benar untuk mengatakan bahwa penggunaan crypto yang dominan terus menjadi spekulasi – sesuatu yang juga kami rujuk dalam kursus pengantar kami tentang crypto di Learn Crypto Academy – tidak ada asosiasi kriminal dalam perdagangan crypto.
Di sisi lain, perlu dicatat bahwa tren penurunan kejahatan di crypto memang berhenti dalam beberapa bulan terakhir, setidaknya, menurut Chainalysis dalam temuan terbarunya, yang dirinci dalam Crypto Crime Report 2023.
Sebagian besar angka tahun 2022 memang mencakup sebagian besar nilai yang dipegang oleh tiga perusahaan kripto besar: FTX, Celsius, dan Three Arrows Capital. Ini adalah salah satu entitas bisnis terbesar di crypto dan meledak secara spektakuler dalam beberapa bulan satu sama lain pada tahun 2022, di tengah tuduhan penipuan. Mereka terus menjadi subjek penyelidikan hari ini.
Penting untuk menunjukkan, bagaimanapun, bahwa cryptocurrency itu sendiri bukanlah enabler penipuan di ketiga perusahaan. Sebaliknya, itu adalah praktik bisnis yang buruk, salah urus investasi dan aset, dan kepemimpinan curang yang merupakan enabler penipuan di ketiga perusahaans.
CEO FTX, Sam Bankman-Fried, misalnya, berjudi dengan dana investor di pasar spekulasi, memasang taruhan besar tanpa pengawasan dewan. Tampaknya juga banyak investor menempatkan sejumlah besar uang ke dalam usaha FTX tanpa melakukan uji tuntas yang diperlukan yang mungkin diharapkan, sebaliknya percaya bahwa Bankman-Fried adalah seorang jenius penghasil uang.
Faktor kunci lain dalam peningkatan jumlah kejahatan kripto adalah fakta bahwa OFAC meluncurkan program sanksi kripto besar-besaran pada tahun 2022, menjerat beberapa target besar, termasuk pertukaran kripto Garantex yang berbasis di Rusia. Garantex sendiri menyumbang 43% dari volume transaksi terlarang tahun 2022.
Ini berarti bahwa, dari pandangan sanksi, Garantex diyakini bertindak sebagai salah satu pencuci uang teratas untuk kelompok peretas yang berbasis di Rusia dan oleh tautan yang sama, diduga telah membantu membiayai kegiatan terorisme.
Kita harus mencatat bahwa jumlah $ 100 juta yang dikaitkan dengan pencucian uang Garantex terlihat relatif kecil dibandingkan dengan ratusan miliar dolar yang terbukti telah dicuci oleh … bank tradisional!
Kita hanya perlu melihat statistik terbaru tentang seberapa terlibat industri perbankan dalam pencucian uang saja (sebagai jenis kejahatan keuangan). Pada tahun 2022, ada peningkatan 50% dalam hukuman anti pencucian uang (AML) secara global. Secara keseluruhan, sekitar 3.500 peristiwa AML dilaporkan, menghasilkan denda hampir $ 5 miliar, menurut Finexus.
Hukuman anti pencucian uang (AML) pada skala global mencatat peningkatan 50% pada tahun 2022 dengan total hampir $5 miliar sebagai hasil dari 3.495 peristiwa AML yang dilaporkan.
Tentu saja, semua ini bukan alasan untuk crypto – sementara blockchain transparan dengan desain, sifat industri terpusat dan tertanam kuat dalam norma-norma keuangan tradisional, sementara tampaknya menikmati fleksibilitas peraturan yang belum ditetapkan. Industri crypto tentu memiliki banyak hal yang harus ditutup untuk meningkatkan keamanan, keandalan, dan kepatuhannya bagi investor.
Sementara angka-angka tahun 2022 tampaknya menjadi berita buruk bagi peningkatan reputasi kripto, satu kekuatan dari temuan tersebut adalah bahwa aktivitas terlarang dalam kripto dapat diperkirakan lebih akurat jika dibandingkan dengan keuangan tradisional. Ini karena transparansi blockchain, yang bertentangan dengan sistem buram dan diblokir yang digunakan oleh perbankan dan keuangan di seluruh dunia.
Transparansi ini tak tertandingi oleh jenis sistem moneter lainnya dan memperlihatkan kesalahan lain yang dibuat Rosenthal dalam penilaiannya tentang kejahatan dalam crypto, yang merupakan keyakinannya bahwa enabler utama untuk crypto adalah prospek anonimitas. Kami sekarang menangani kesalahpahaman ini di bagian berikut.
Jika kita melihat cryptocurrency hanya sebagai mata uang digital yang menggunakan kriptografi untuk keamanan dan beroperasi tanpa otoritas pusat, atau bahkan di luar lingkup segala bentuk otoritas yang diakui, maka tentu saja tampak seperti ide yang baik untuk menggunakannya untuk kegiatan yang Anda tidak ingin pihak berwenang untuk melihat.
Tentu saja, penjahat digital awal berpikir demikian, karena Bitcoin adalah mata uang digital pilihan bagi para pedagang yang berurusan dengan narkoba, senjata, dan barang terlarang lainnya menggunakan pasar web gelap Silk Road.
Apa yang kurang dipahami saat itu, yang diterjemahkan menjadi informasi yang salah tentang Bitcoin yang bertahan hingga hari ini, adalah bahwa Bitcoin hanya mempertahankan privasi tertentu bagi pengguna. Tidak seperti jenis uang digital lainnya, siapa pun dapat menggunakan Bitcoin tanpa mendaftarkan satu pun informasi pribadi – tidak ada nama, tidak ada dokumen identifikasi, tidak ada nomor telepon, tidak ada email, bahkan tidak sebanyak nama pengguna.
Dalam pengertian ini, seseorang dapat tetap anonim dengan tidak mengungkapkan nama atau orang mereka menggunakan Bitcoin.
Di sisi lain, Bitcoin mencatat setiap detail transaksi secara permanen dan transparan pada blockchain yang sangat publik yang dapat dilihat siapa saja kapan saja.
Setiap pengirim, penerima, dan jumlah transaksi ditulis ke blockchain – membawa catatan yang tidak dapat diubah yang melacak setiap unit bitcoin yang ditransfer, dalam rantai yang tidak terputus.
Perbedaan penting dalam arsitektur Bitcoin ini (dan sebagian besar crypto mengikuti cetakannya) yang berarti bahwa crypto tidak benar-benar membuat Anda anonim. Sebaliknya, ini memungkinkan penggunaan uang dengan nama samaran, melindungi banyak privasi identifikasi pribadi, tetapi membutuhkan transparansi lengkap dari aktivitas transaksi.
Faktanya, kematian Silk Road pada tahun 2013 hanya mungkin terjadi karena penggunaan Bitcoin. Singkatnya, para penyelidik dapat memulihkan informasi tentang dugaan pemilik, mengungkapkan dompet Bitcoin mereka. Dengan menggunakan informasi transaksi sederhana yang tersedia di penjelajah blockchain Bitcoin publik, lembaga penegak hukum dapat melacak pihak yang bersalah hanya dengan linking dompet yang terhubung oleh transaksi, dan mencocokkan data lokasi seperti alamat IP yang terkait dengan transaksi tersebut.
Metode penangkapan ini hampir pasti tidak mungkin dilakukan dengan jenis mata uang digital lainnya, di mana catatan dapat dihapus, dipalsukan, atau bahkan dikaburkan lebih lanjut.
Yang menarik juga tentang seluruh insiden adalah bahwa penyitaan aset Silk Road oleh pemerintah AS – termasuk Bitcoin – akan menjadikannya salah satu pemerintah terkaya dalam hal kepemilikan crypto.
Sebagai teknologi yang relatif baru, cryptocurrency juga menderita pandangan yang semakin populer bahwa teknologi adalah pertanda dehumanisasi. Karya fiksi ilmiah yang diproduksi beberapa dekade lalu tampaknya mengambil bentuk fisik di dunia kita yang semakin teknologi saat ini, di mana kemajuan tampaknya menghilangkan apa yang membuat kita menjadi manusia.
Tetapi fenomena ketidakpercayaan terhadap kemajuan teknologi ini tidak benar-benar unik untuk era digital.
Pada akhir abad ke-19, telepon mengancam untuk membuat anak laki-laki pengiriman dan utusan kuda usang, mendorong orang-orang bisnis dan ilmuwan untuk mencela teknologi sebagai mode.
Pada pergantian abad ini, bahkan Internet dilihat oleh beberapa orang sebagai penyebab semua jenis penyakit sosial: kerusakan pernikahan, kecanduan komputer, dan bahkan pornografi. Tidak mengherankan, pendapat ini sering dibagikan oleh media cetak (dapat dimengerti, menatap laras digitalisasi) seperti yang dicatat oleh artikel tahun 2001 ini oleh The Register.
Sama seperti banyak yang mengklaim bahwa Internet penuh dengan penjahat pada 1990-an, banyak orang saat ini mengklaim bahwa crypto menampung peretas dan scammer di setiap sudut blockchain.
Yang benar adalah, penjahat, pada kenyataannya, adalah pengadopsi awal teknologi. Sindikat kejahatan dengan cepat menggunakan telegraf, telepon, dan internet sebagai alat komunikasi, jauh sebelum polisi menangkapnya. Silk Road menggunakan Bitcoin selama bertahun-tahun sebelum penegakan hukum bahkan memahami cara kerjanya.
Karena penjahat sendiri memahami bahwa crypto seperti Bitcoin sama sekali tidak cocok untuk kejahatan, karena transparansi, kekekalan, dan pemantauannya yang luas, ada kemungkinan bahwa mereka akan melanjutkan, atau akan mengadopsi crypto privasi untuk tetap berada di depan penegakan hukum.
Itu seharusnya tidak pernah menjadi alasan untuk mencegah kemajuan teknologi.
Cryptocurrency adalah teknologi yang relatif baru dan seperti teknologi lainnya, dan seperti alat lainnya, dapat digunakan untuk tujuan baik dan buruk.
Terserah pengguna dan organisasi crypto untuk menggunakan crypto secara bertanggung jawab, dan terserah pada penegakan hukum dan pemerintah untuk memahaminya sehingga mereka dapat mengurangi penyalahgunaannya. Yang terpenting, adalah tanggung jawab individu untuk mendidik diri mereka sendiri sebaik mungkin sehingga mereka mendapat informasi lengkap dan dapat menavigasi penggunaan crypto dengan aman.
Mudah-mudahan, Learn Crypto membuat tanggung jawab itu sedikit lebih mudah.
Mitos penjahat kripto adalah anggapan umum yang salah. Kripto sebenarnya tidak disukai para penjahat karena transaksi mereka dapat dilacak dengan mudah. Keamanan dan transparansi blockchain membuat kripto menjadi pilihan yang buruk bagi kegiatan kriminal. Untuk informasi lebih lanjut, kunjungi Indopulsa.
