Halo para pembaca yang budiman,
Selamat datang kembali di halaman kami! Kali ini, kami ingin membahas topik yang sangat menarik dan mungkin juga belum banyak diketahui oleh sebagian besar dari Anda. Apakah Anda pernah mendengar tentang FinCEN? Atau mungkin pernah membayangkan apa yang terjadi jika mereka melakukan tindakan keras terhadap mixer kripto?
Dalam artikel ini, kami akan mengungkapkan semua rahasia dan fakta menarik seputar tindakan keras FinCEN terhadap mixer kripto. Kita akan melihat apa itu mixer kripto, mengapa mereka menarik perhatian FinCEN, dan bagaimana dampaknya pada dunia kripto secara keseluruhan.
Namun, sebelum kita masuk ke dalam materi yang menarik ini, ada baiknya Anda menyiapkan secangkir kopi atau teh favorit Anda, duduk dengan nyaman, dan siapkan pikiran Anda untuk menyerap informasi yang kami hadirkan. Karena artikel ini akan memberikan wawasan yang sangat berharga dan mengungkap sisi gelap dalam dunia kripto yang perlu Anda ketahui.
Jadi, tunggu apa lagi? Jangan lewatkan kesempatan untuk memperluas pengetahuan Anda tentang tindakan keras FinCEN terhadap mixer kripto yang misterius ini. Mari kita mulai perjalanan ini bersama-sama dan temukan semua yang perlu Anda ketahui!
Selamat membaca dan jangan lupa untuk membaca sampai selesai agar tidak melewatkan informasi penting yang akan kami bagikan.
Terima kasih atas perhatiannya.
Salam hangat,
[Penulis]
Mengungkap bayangan: Tindakan keras FinCEN terhadap mixer kripto
Pihak berwenang AS meningkatkan langkah-langkah terhadap mixer mata uang virtual dalam perjuangan berkelanjutan negara itu melawan penggunaan crypto untuk mendanai kelompok-kelompok teror dan kejahatan dunia maya.
Pada 19 Oktober, Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan AS (FinCEN) mengajukan pemberitahuan tentang pembuatan peraturan yang diusulkan (NPRM) yang bertujuan untuk menyoroti dunia suram pencampuran mata uang virtual konvertibel internasional (CVC), lebih dikenal sebagai mixer atau tumbler crypto.
Langkah ini menunjukkan pencampuran CVC sebagai pusat utama pencucian uang dan pendanaan teroris, yang mencerminkan risiko yang terkait dengan eksploitasi layanan ini di seluruh dunia oleh berbagai aktor jahat.
Selain itu, itu terjadi ketika AS dan Israel meningkatkan upaya untuk membatasi transfer crypto ke kelompok-kelompok seperti Hamas, yang pada 7 Oktober meluncurkan serangan brutal terhadap Israel yang mengakibatkan hilangnya ratusan nyawa.
Crypto berada di bawah pengawasan
Setelah serangan itu, peran cryptocurrency dalam mendanai kelompok-kelompok teroris telah berada di bawah pengawasan yang lebih besar. Menurut perusahaan analisis blockchain Elliptic, Jihad Islam Palestina, sebuah kelompok paramiliter Timur Tengah yang terkena sanksi, telah mengumpulkan sekitar $ 94 juta dalam crypto dalam beberapa tahun terakhir.
Pada bagiannya, Israel mengklaim telah menyita beberapa dompet crypto yang diduga milik Hamas yang telah menerima lebih dari $ 40 juta dalam empat tahun.
Namun, laporan 18 Oktober oleh Chainalysis menunjukkan bahwa angka-angka itu mungkin tidak sepenuhnya akurat. Menurut perusahaan, seringkali sulit untuk memisahkan dana terorisme dari yang dimaksudkan untuk tujuan yang lebih duniawi dalam dompet kripto.
Ini juga memastikan bahwa sementara pendanaan crypto untuk terorisme menjadi lebih menonjol, masih hampir tidak mungkin untuk mengukur berapa banyak yang ditransfer melalui crypto.
Para kritikus juga menunjukkan bahwa jika angka-angka itu benar, mereka adalah bagian yang sangat kecil dari pendanaan kelompok-kelompok ini, yang, menurut laporan Forbes sebelumnya, berjumlah sebanyak $ 1 miliar per tahun untuk Hamas saja.
Hamas dilaporkan mulai menggunakan crypto untuk penggalangan dana pada tahun 2019, beralih ke sumbangan BTC melalui kampanye media sosial. Inti dari pergerakan dana ini adalah mixer kripto, layanan yang mencampur dana virtual yang berpotensi diidentifikasi dengan orang lain untuk mengaburkan asal dan tujuan mereka.
Menurut FinCEN, banyak aktor jahat menggunakan mixer crypto untuk menyembunyikan jejak kaki mereka di blockchain, yang, bertentangan dengan kepercayaan populer, tidak membuat transaksi anonim atau tidak dapat dilacak.
“Pencampuran CVC bertindak sebagai platform yang memungkinkan bagi sejumlah besar aktor terlarang, termasuk penjahat dunia maya, ekosistem ransomware, operasi negara nakal, dan organisasi teroris seperti Hamas dan Jihad Islam Palestina,” kata Direktur FinCEN Andrea Gacki.
Apa itu pencampuran mata uang virtual konversi
Pencampuran mata uang virtual mengacu pada proses mengaburkan riwayat transaksi kripto untuk meningkatkan privasi dan meningkatkan anonimitas pengguna.
Jika dicampur, menjadi sulit untuk melacak asal dan tujuan cryptocurrency. Proses ini melibatkan menggabungkan beberapa transaksi dari berbagai sumber dan kemudian mendistribusikannya kembali ke alamat yang berbeda.
Dengan cara itu, jejak transaksi crypto dikaburkan, sehingga sulit untuk menghubungkan dompet atau individu tertentu ke transaksi tertentu. Namun, perlu dicatat bahwa meskipun pencampuran dapat memberikan lapisan privasi tambahan, itu tidak mudah dan mungkin masih meninggalkan jejak yang berpotensi dianalisis oleh penyelidik yang ditentukan.
Kasus Tornado Cash
Pada Agustus 2022, Departemen Keuangan AS menjatuhkan sanksi kepada salah satu mixer kripto paling terkenal, Tornado Cash, menuduh penjahat telah menggunakannya untuk mencuci sebanyak $7 miliar sejak 2019. Departemen Keuangan juga menuduh bahwa peretas yang terkait dengan Korea Utara, Lazarus Group, menggunakan Tornado Cash untuk memindahkan lebih dari $ 450 juta yang telah dicurinya dari berbagai platform aset virtual.
Setahun kemudian, Kantor Kejaksaan AS di Distrik Selatan New York mendakwa dua dari tiga pendiri Tornado Cash dengan pencucian uang dan pelanggaran sanksi. Roman Storm dan Roman Semenov dituduh menciptakan, mempromosikan, dan mengambil untung dari layanan pengiriman uang yang, bertentangan dengan hukum AS, tidak memiliki program know-your-customer (KYC) atau anti-money laundering (AML).
Otoritas penegak hukum mengklaim keduanya kemudian berpura-pura menambahkan perubahan spesifik dalam Tornado Cash yang seolah-olah membuat mixer mematuhi sanksi yang dikeluarkan oleh pemerintah AS. Namun, sesuai dakwaan terhadap mereka, Semenov dan Storm secara pribadi setuju bahwa perubahan yang dilakukan pada Tornado Cash tidak akan berlakuive, sehingga memungkinkannya untuk terus memindahkan jutaan dolar dalam crypto dalam transaksi yang melanggar sanksi.
NPRM adalah front terbaru dalam misi Departemen Keuangan AS untuk membongkar mekanisme keuangan yang digunakan oleh individu dan organisasi yang terkena sanksi menggunakan Tornado Cash dan Blender.io untuk memindahkan jutaan dana terlarang.
Pembuatan aturan yang diusulkan akan mengamanatkan lembaga keuangan tertutup untuk melaporkan setiap transaksi yang diduga melibatkan mixer crypto baik di dalam maupun di luar Amerika Serikat. Langkah yang belum pernah terjadi sebelumnya ini bertujuan untuk meredam daya tarik layanan tersebut.
Terima kasih telah membaca artikel ini sampai selesai. Sampai jumpa di artikel menarik lainnya!
