Halo teman-teman pembaca setia, Apa kabar kalian hari ini? Saya harap semuanya dalam keadaan baik. Kali ini saya ingin membicarakan tentang laporan menarik terbaru yang dirilis oleh Binance. Laporan ini mengungkapkan dana pelanggan dan perusahaan campuran Binance. Tentunya, ini adalah informasi yang sangat menarik bagi kalian yang tertarik dengan dunia investasi dan kripto. Jadi, tunggu apa lagi? Ayo kita baca sampai selesai dan temukan informasi menarik yang ada di dalamnya.
Laporan menunjukkan dana pelanggan dan perusahaan campuran Binance
Binance, perusahaan pertukaran cryptocurrency terbesar di dunia, menemukan dirinya dalam sorotan menyusul tuduhan bahwa mereka telah mencampur dana pelanggan dengan pendapatan perusahaan, yang diduga melanggar aturan keuangan AS.
Klaim tersebut diajukan oleh tiga sumber independen, yang mengungkapkan kepada Reuters bahwa kegiatan yang meragukan itu diduga terjadi pada tahun 2020 dan 2021, yang melibatkan miliaran dolar.
Satu kasus melaporkan bahwa Binance menggabungkan $20 juta dari akun perusahaan dengan $15 juta dari akun pelanggan pada 10 Februari 2021.
Tindakan yang dituduhkan mendorong tiga mantan regulator AS untuk menegaskan bahwa Binance telah membahayakan aset pelanggan dengan menutupi lokasi persis mereka, menunjuk pada kontrol internal yang kurang dalam bursa.
Namun demikian, Binance telah membantah tuduhan tersebut, menegaskan akunnya didedikasikan untuk memfasilitasi transaksi pelanggan.
Laporan menunjukkan bahwa Binance telah menggunakan Silvergate Bank sebagai perlengkapan utama dalam operasi keuangannya. Khususnya, pertukaran tersebut diduga telah menggabungkan dana pelanggan dengan pendapatan perusahaan di akun Silvergate ketiga, yang kemudian dikonversi menjadi token terkait dolar, Binance USD (BUSD).
Silvergate Bank menahan diri untuk tidak berkomentar ketika dihubungi oleh Reuters. Pada bulan Maret, bank mengumumkan penutupannya setelah penarikan simpanan nasabah di tengah periode pergolakan.
Binance saat ini menghadapi tuntutan perdata yang diajukan oleh Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi (CFTC) karena konon “menyusun entitas dan transaksi” untuk menghindari peraturan AS. Secara bersamaan, Departemen Kehakiman (DOJ) sedang menyelidiki pertukaran atas potensi pencucian uang dan pelanggaran sanksi.
Binance telah bergantung pada bank kecil yang berbasis di San Diego, Silvergate, untuk operasi perbankan dolar AS-nya.
Investigasi oleh Reuters menekankan fokus Silvergate pada pinjaman cryptocurrency dan kesiapannya untuk bank perusahaan crypto. Laporan ini juga menyoroti bahwa Binance telah membuat beberapa akun luar negeri sehubungan dengan peningkatan pengawasan dari regulator AS atas pertukaran cryptocurrency.
Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi AS (CFTC) mengajukan gugatan terhadap Binance minggu lalu, menuduh bahwa platform tersebut melakukan transaksi yang melanggar hukum.
Sesuai sumber dan dokumentasi yang diperoleh Reuters, Binance diklaim telah mempekerjakan bisnis yang terdaftar di Latvia, Merit Peak, untuk menyalurkan miliaran dolar dana pelanggan ke platformnya.
Merit Peak konon akan menerima dolar atau euro pelanggan ke rekening Bank Silvergate, mencampurnya dengan dana lain, dan kemudian menggunakannya untuk membeli BUSD, “stablecoin,” di Binance. Pertukaran dikatakan telah mengantongi biaya transaksi dan keuntungan investasi, mengambil keuntungan dari ekosistem keuangan Eropa yang kurang diatur.
Setelah operasi ini, Binance dilaporkan mentransfer stablecoin kembali ke akun Merit Peak, dengan imbalan dolar atau dana pelanggan lain untuk penarikan.
Binance telah mengalihkan sebagian operasinya ke Lithuania, di mana anak perusahaannya, Bifinity, mengubah mata uang pengguna menjadi cryptocurrency, menurut Reuters.
Binance dilaporkan mendirikan Bifinity untuk melindungi keuntungan dari otoritas pajak. Seorang mantan eksekutif telah mengisyaratkan bahwa perusahaan tidak pernah membocorkan di mana platform perdagangan Binance.com didasarkan atau pajak perusahaan yang dibayarkannya.
Pada tahun 2022, Bifinity membayar pajak €42.5 juta di Lithuania, peringkat di antara pembayar pajak perusahaan terkemuka di negara itu. Namun, Lithuania juga telah memulai penyelidikan terhadap layanan investasi Binance yang tidak berlisensi.
Demikianlah laporan mengenai dana pelanggan dan perusahaan campuran Binance yang telah kami sajikan. Terima kasih telah membaca sampai selesai dan semoga informasi ini bermanfaat bagi Anda. Jangan lupa untuk tetap mengikuti update artikel menarik lainnya di situs kami. Sampai jumpa!
