Setelah skandal keuangan di perusahaan pembayaran global, Wirecard, Singapura memberikan sanksi kepada DBS, Citi, dan OCBC. Ketiga bank ini dilarang untuk memperoleh keuntungan dari kreditur Wirecard. Otoritas Singapura juga melakukan penyelidikan terhadap peran bank tersebut dalam mengelola keuangan Wirecard. Keputusan ini diambil untuk memastikan integritas dan kepercayaan pada pasar keuangan Singapura.
IndoPulsa.Co.id – Pasca Skandal Wirecard, Singapura Sanksi DBS, Citi dan OCBC
Singapura – Beberapa lembaga keuangan besar di Singapura sedang dihukum karena ketidakberesan terkait dengan runtuhnya perusahaan layanan pembayaran Wirecard Jerman, setelah regulator keuangan Singapura menemukan tidak cukup kontrol pada pencucian uang.
Otoritas Moneter Singapura (MAS) dan bank sentral Singapura mengatakan pada Rabu (21/6) bahwa mereka mengenakan denda sebesar 3,8 juta dolar Singapura atau setara dengan 2,8 juta USD pada Citibank, DBS Bank, OCBC Singapura dan Swiss Life Singapura.
Lembaga keuangan tersebut terbukti melanggar ketentuan MAS terkait pencucian uang dan pendanaan terorisme.
DBS, bank lokal dengan total aset terbesar di Singapura, menerima denda terbesar sebesar SG$2,6 juta. MAS kemudian mendenda SG$600.000 ke OCBC, SG$400.000 ke Citibank dan SG$200.000 ke Swiss Life Singapore.
“Seiring pertumbuhan Singapura menjadi salah satu pilar penting bagi pusat keuangan internasional, MAS berharap lembaga keuangan kita meningkatkan kontrol mereka terhadap aktivitas penyaluran dana yang dilarang,” kata Ho Hern Shin, wakil direktur pelaksana pengawasan keuangan MAS, seperti dikutip dari Nikkei Asia .Jumat, 23 Juni 2023.
Pada tahun 2020, bank sentral Singapura memerintahkan cabang lokal Wirecard Singapura untuk menghentikan operasi dan mengembalikan semua dana nasabahnya. Wirecard ditemukan terlibat dalam skandal miliaran dolar yang menyebabkan keruntuhannya pada tahun yang sama.
Di Singapura, Wirecard menawarkan layanan pemrosesan pembayaran kepada pedagang dan membantu menerbitkan kartu prabayar. Runtuhnya Wirecard dimulai dengan keberadaan dana yang tidak dapat dipertanggungjawabkan yang disimpan di Filipina, dengan beberapa bank mengatakan bahwa dana tersebut tidak ada. Faktanya, Wirecard sebelumnya adalah salah satu perusahaan teknologi keuangan terkemuka sebelum keruntuhannya.
MAS kembali menyatakan lembaga keuangan yang didenda telah mendapat sanksi, dengan investigasi menemukan bukti kejanggalan terkait laporan keuangan Wirecard.
Pihak berwenang mengatakan lembaga keuangan yang dihukum ditemukan memiliki kontrol yang tidak memadai ketika mereka berurusan dengan orang yang terlibat dalam transaksi dengan atau memiliki hubungan dengan Wirecard atau pihak terkaitnya.
Sebagai contoh, MAS mengatakan DBS gagal mempertahankan uji tuntas pelanggan yang relevan dan terkini dan secara sadar melayani banyak pelanggan berisiko tinggi. Di pihak Citibank, dikatakan bahwa bank tersebut gagal menyelidiki transaksi luar biasa besar yang jauh melebihi jumlah transaksi masa lalu pelanggan.
Singapura telah meningkatkan upaya untuk memerangi pencucian uang di pusat keuangan Asia. Pada bulan Mei, negara-kota tersebut mengesahkan undang-undang yang membuka jalan bagi platform digital untuk didirikan di mana bank akan diminta untuk berbagi informasi tentang aktivitas yang mencurigakan.
“Lembaga keuangan telah mengambil tindakan perbaikan segera untuk mengatasi kekurangan yang diidentifikasi oleh MAS,” tulis bank sentral Singapura dalam sebuah pernyataan. “Ini termasuk meningkatkan prosedur dan proses mereka, serta pelatihan untuk meningkatkan kesadaran staf untuk mendeteksi dan menyampaikan masalah risiko.” Steven Wijaya
Setelah skandal keuangan Wirecard, Singapura memberikan sanksi pada tiga bank besar, DBS, Citi, dan OCBC. Bank-bank ini didenda dan diperintahkan untuk memperbaiki sistem pengawasan mereka. Hal ini menunjukkan bahwa Singapura sangat serius dalam menjaga integritas sistem keuangan mereka. Untuk berita terbaru seputar dunia bisnis, Anda dapat mengunjungi Indopulsa.co.id.
